Golpes de Western Union – Como evitá-los

Golpes de Western Union - Como evitá-losA Western Union é uma empresa legítima que fornece serviços valiosos, mas tornou-se uma ferramenta favorita dos ladrões on-line. Ao transferir dinheiro usando o Western Union, o dinheiro acaba e não há como reverter o pagamento depois que o destinatário dos fundos deixa o escritório do Western Union.

Com isso em mente, você deve usar a Western Union para enviar dinheiro apenas para pessoas que você conhece.

Golpes típicos – Western Union

Os golpes mais comuns envolvem alguém que deseja comprar o que você está vendendo online. Um comprador pode enviar um pagamento a você e pedir que você devolva o dinheiro ou envie fundos pela Western Union.

Nessas situações, há uma boa chance de você ser levado para um passeio. Os vigaristas são surpreendentemente bons no que fazem e têm a capacidade de persuadir até as pessoas mais experientes a enviar-lhes dinheiro.

As bandeiras vermelhas de golpes populares incluem:

  • Um comprador envia dinheiro extra (mais do que o preço de compra) para cobrir os custos de envio, especialmente para itens caros para entrega.
  • Alguém de fora da cidade estava planejando alugar seu apartamento, mas as coisas falharam e eles querem o depósito de segurança de volta.
  • Seu comprador recebeu acidentalmente um cheque administrativo pela quantia errada, mas confia em você para devolver qualquer excesso.

Além dos golpes que pedem que você devolva dinheiro, os ladrões também podem gastar seu dinheiro vendendo itens on-line, exigindo pagamento por Western Union ou Money Gram, e não enviando os itens.

E se eu já fui pago?

Você pode se perguntar como é possível perder dinheiro se você já recebeu um pagamento do seu comprador. Infelizmente, o dinheiro não passa pelo sistema bancário tão rápido quanto você poderia esperar, a menos que você use uma transferência bancária tradicional.

Se você receber um cheque – mesmo um cheque oficial ou um cheque administrativo – o cheque poderá ser devolvido várias semanas após o depósito.

No entanto, seu banco adicionará os fundos ao saldo da sua conta e permitirá que você retire o dinheiro como se o cheque fosse bom. Mas você é responsável por todos os depósitos. Portanto, se o cheque for devolvido após você retirar o dinheiro, será necessário substituir esses fundos.

O mesmo vale para pagamentos eletrônicos. Um fraudador pode enviar dinheiro para sua conta PayPal ou Venmo, e você pode pensar que está tudo bem, mas  essas cobranças podem ser revertidas.

O remetente pode ter usado um cartão de crédito roubado ou uma conta invadida, ou pode simplesmente contestar a transação. De qualquer forma, você não descobrirá isso até receber o pagamento, que poderá ser revertido posteriormente.

Como os golpistas escapam com ele

É razoável supor que a polícia possa encontrar facilmente o ladrão usando as informações das contas bancárias usadas e a videovigilância de qualquer lugar em que o ladrão pegou o dinheiro.

Na maioria dos casos, no entanto, as agências policiais não podem fazer nada – em muitos casos, os golpistas são estrangeiros e impossíveis de encontrar.

Infelizmente, é fácil para os ladrões dar a impressão de que são locais. Eles podem enviar e receber mensagens de texto usando números locais por meio de um protocolo de voz sobre internet (VOIP).

Identificação

Muitos desses golpes são originários fora dos Estados Unidos. Alguns países não têm os padrões de identificação que os EUA possuem. Os IDs falsos podem ser mais fáceis de encontrar e menos reconhecíveis em outros países, facilitando a criação de golpes via Western Union em países onde o ID é padronizado.

Às vezes, os destinatários de outros países precisam apenas de alguns detalhes sobre a transação – talvez um ID da transação, conhecido como MTCN, ou seu nome, para ficar com seu dinheiro.

Vendas online

Considere usar um serviço como o PayPal para se proteger ao comprar ou vender online a indivíduos. Sites como o eBay têm políticas de proteção ao comprador para ajudar os compradores que foram enganados e um processo de resolução de disputas.

O Craigslist é uma plataforma popular usada pelos golpistas da Western Union. Para evitar fraudes, insista nos compradores locais, somente em dinheiro, a menos que você tenha um bom motivo para fazer uma transação caso contrário.

Para uma experiência de compra on-line mais personalizada, tente um serviço de garantia on – line, que pode ajudar ambas as partes a negociar com confiança.

Conscientização e educação são a melhor maneira de evitar fraudes. Se você acredita que é vítima de uma fraude, a Western Union fornece uma linha direta para que você possa pedir informações e ajuda. Sempre chame a polícia se você ou alguém que você conhece é vítima de uma fraude.

 

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